资金孤岛缺乏连接

集团单位存款、票据多样，资金相对分散，使用率低，无法有效经营和运用企业资金。

资金安全存在盲区

企业成本支出高，存在资金风险，整个集团资金状况无法实时掌握。

资金管理亟待升级

大型企业存在跨地区/跨行业经营，财务管理体系复杂，企业转型升级亟需整改资金管理。

资金处理效率不高

企业需要与多家银行建立业务往来，缺乏统一渠道办理收付款结算业务、票据业务，日常交易处理效率较低。

账户管理

系统支持企业账户的开、销、变更管理，企业账户信息管理，账户透支、冻结、解冻管理，内外部账户联动管理，账户授权管理，账户余额、交易、结算量查询。

资金结算

系统通过建立统一的支付平台，支持供应商付款、费用报销及工资发放。通过与 ERP 系统和报账系统对接，可在资金系统内完成资金支付和会计凭证生成。同时，系统还提供付款指令和状态管理、银行出纳日记账管理以及银企对账管理。

资金监控

系统可实现集团的资金汇总，查询各单位资金余额、各银行账户资金余额以及各账户的资金交易明细。

资金池管理

系统可定义多种方式的资金归集、下拨。

微服务化

·   尊重企业历史投资

·   积木组合适配企业特点

·   通过平台实现全面连接

·   功能模块化解耦设计

集团云化

·   多租户理念设计

·   集团私有云部署

·   分子公司无需单独部署运维

·   不同租户间数据与配置隔离

国产化

·   拥有完全自主知识产权

·   支持国产化服务器部署

·   兼容主流硬件、操作系

统、数据库、中间件

等保三级

中兴新云FOL财务云信息系统通过国家信息安全等级保护三级认证

资金状况可视化

· 帮助管理层及时获取各银行账户的资金金额及交易信息，全面掌握集团资金动态与财务状况。

业务处理高效化

· 通过流程优化，全面提升集团和各成员单位的信息共享能力，大幅减少人员间沟通、确认成本，保障数据的一致性和准确性；

· 通过系统间的对接，提高数据传递速度，提高部门间协作效率。

集团资金集中化

· 通过构建资金池结算中心，全面提升全集团资金集中度，实现资金流动性均衡。

资金管控规范化

· 通过对业务流程固化，使管理更加规范；

· 通过系统各模块划分、功能设计，使业务职能更加合理化；

· 通过系统上线带动公司各部门职能调整，使业务运作更加专业化；

· 通过审批流程系统化和模块间的集成化提升对操作风险的控制能力，降低操作风险；

· 通过完好保存系统每次操作的历史数据，增加业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。