| 资金孤岛缺乏连接 集团单位存款、票据多样，资金相对分散，使用率低，无法有效经营和运用企业资金。 |
| 资金安全存在盲区 企业成本支出高，存在资金风险，整个集团资金状况无法实时掌握。 |
| 资金管理亟待升级 大型企业存在跨地区/跨行业经营，财务管理体系复杂，企业转型升级亟需整改资金管理。 |
| 资金处理效率不高 企业需要与多家银行建立业务往来，缺乏统一渠道办理收付款结算业务、票据业务，日常交易处理效率较低。 |
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账户管理 |
系统支持企业账户的开、销、变更管理，企业账户信息管理，账户透支、冻结、解冻管理，内外部账户联动管理，账户授权管理，账户余额、交易、结算量查询。 |
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资金结算 |
系统通过建立统一的支付平台，支持供应商付款、费用报销及工资发放。通过与 ERP 系统和报账系统对接，可在资金系统内完成资金支付和会计凭证生成。同时，系统还提供付款指令和状态管理、银行出纳日记账管理以及银企对账管理。 |
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资金监控 |
系统可实现集团的资金汇总，查询各单位资金余额、各银行账户资金余额以及各账户的资金交易明细。 |
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资金池管理 |
系统可定义多种方式的资金归集、下拨。 |
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资金计划 |
系统内含收付款计划、执行与控制、超标预警、收付款预测等。 |
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票据管理 |
资金管理系统有效加快票据流转，实现应收、应付票据的全程跟踪，也可进行到期预警与统计。 |
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内部银行 |
系统可实现内部开销户管理、内部户查询维护、内部户记账管理、内部户结息管理、内部信贷管理等功能。 |
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银企对账 |
系统可自动、实时从银行获取对账数据，对账工作由财务系统依据关键字段自动完成，并制作余额调节表，大大降低了账务信息的滞后性，提高了账务处理的及时性。 |
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投资管理 |
系统可为集团及成员单位提供外部金融机构的存款、债券等投资理财业务的管理，包括申请、审批、登记、变更、废弃等。 |
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融资管理 |
系统对集团企业内各成员单位与银行、金融机构间发生的信贷融资业务进行统一的信息化管理，包括银行授信管理、贷款管理、担保管理、押品管理、保函管理及信用证管理。 |
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CA 认证 |
CA 认证在登录、审单、支付等流程上可做到防泄密、防篡改、防抵赖等多重功能以提高身份认证安全级别。 |
| 微服务化 · 尊重企业历史投资 · 积木组合适配企业特点 · 通过平台实现全面连接 · 功能模块化解耦设计 |
| 集团云化 · 多租户理念设计 · 集团私有云部署 · 分子公司无需单独部署运维 · 不同租户间数据与配置隔离 |
| 国产化 · 拥有完全自主知识产权 · 支持国产化服务器部署 · 兼容主流硬件、操作系 统、数据库、中间件 |
| 等保三级 中兴新云FOL财务云信息系统通过国家信息安全等级保护三级认证 |
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资金状况可视化 |
· 帮助管理层及时获取各银行账户的资金金额及交易信息，全面掌握集团资金动态与财务状况。 |
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业务处理高效化 |
· 通过流程优化，全面提升集团和各成员单位的信息共享能力，大幅减少人员间沟通、确认成本，保障数据的一致性和准确性； · 通过系统间的对接，提高数据传递速度，提高部门间协作效率。 |
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集团资金集中化 |
· 通过构建资金池结算中心，全面提升全集团资金集中度，实现资金流动性均衡。 |
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资金管控规范化 |
· 通过对业务流程固化，使管理更加规范； · 通过系统各模块划分、功能设计，使业务职能更加合理化； · 通过系统上线带动公司各部门职能调整，使业务运作更加专业化； · 通过审批流程系统化和模块间的集成化提升对操作风险的控制能力，降低操作风险； · 通过完好保存系统每次操作的历史数据，增加业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。 |
