中兴新云司库信息系统：IT+DT双轮驱动，支撑司库体系建设落地

2022年1月，国资委印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》(国资发财评规﹝ 2022 ﹞ 1 号，以下简称国资委1号文），明确将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，要求重构内部资金等金融资源管理体系，进一步加强资金的集约、高效、安全管理，促进业财深度融合，推动企业管理创新与组织变革，力争2023年底前所有中央企业基本建成"智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠"的司库信息系统，充分表明了中央企业等大型企业集团进行司库体系建设，特别是司库信息系统建设的必要性与紧迫性。

中兴新云司库信息系统解决方案

全面支撑司库体系建设落地

国资委1号文围绕银行账户统一管理、集团资金集中管理、资金预算约束管理、债务融资严格管理、资金结算规范管理、票据使用高效管理、应收款项清收管理、借款与融资担保管理、境外企业资金管理、供应链金融服务管理、战略决策支持管理十一项核心职能，要求企业加强资金等金融资源的有效管理。

▲ 中兴新云司库信息系统解决方案

基于国资委1号文的核心职能要求，中兴新云融合IT+DT两大能力，将各项职能进行细分及重新架构，通过司库业务系统（前台）、司库管理系统（中台） 、司库数字化系统（后台）三类系统进行承载：

• 司库业务系统在前台承载金融服务及资金运作类业务，提供票据管理、企业投融资管理、资金计划编制、供应链金融等业务支持；

• 司库管理系统在中台承载资金管理类业务，通过与企业内部其他信息系统和外部金融机构进行数据联通，实现动态、高效的资金账户与结算管理、资金集中管理等；

• 司库数字化系统通过后台的数据汇聚与模型算法支持，进一步强化资金实时监控、风险防范能力，实现资金分析的场景化、动态化与智能化。

中兴新云司库信息系统采用微服务架构，融合IT与DT技术，具有更高的灵活性与可配置性，能够更好地适配企业司库管理需求，解决企业在司库信息系统建设过程中所面临的诸多痛难点。

微服务

系统拥有独立的扩展性及可升级性，每个微服务都可以根据业务实际情况进行独立扩展。积木式的微服务模块组合可充分适配企业自身特点，在尊重历史投资的基础上，实现对企业司库信息系统的优化与提升。

IT +DT双轮驱动

依托IT+DT两项技术能力支撑，中兴新云助力企业打造司库信息化与数字化“基建”：借助IT能力推动司库管理信息化建设，实现高效的资金结算、实时动态的账户管理、定期自动的资金归集，帮助企业全面降本增效，防范资金风险；借助DT能力部署司库管理数字化平台，实时分析司库管理相关数据，辅助资金预测与分析、投资决策、融资决策以及风险预警等，实现司库管理的全景可视与智能决策。

高灵活性与可配置性

与传统的资金系统相比，中兴新云司库信息系统具有更高的灵活性与可配置性，依托中兴新云 FOL 财务云信息系统底层强大的单据配置能力、会计引擎能力、报表设计及可视化能力，实现低代码快速、灵活配置，满足不同企业复杂多样的管理诉求，全面赋能企业司库体系建设。

中兴新云司库管理系统

降本增效，防控风险

▲ 中兴新云司库管理系统

中兴新云司库管理系统是以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为目标的集团资金信息化系统，涵盖账户管理、资金集中管理、资金结算、内部存贷款管理、资金关联业务管理、海外资金管理等功能，可与金融机构进行数据联通，助力企业资金集中管理、动态监控、高效运营、风险防范。

账户管理

系统支持集团统一管控子企业银行账户的开立、变更、注销，实施线上分级审批管理，并通过银企直联的方式，自动实时监控银行账户余额、交易明细和资金流向，及时进行账户余额预警及交易预警，所有子企业银行账户情况清晰可视。

资金结算

▲ 资金结算

系统可实现资金审批与结算的全流程线上化、电子化，规范资金结算审批标准和权限，完善前端业务发起、在线流转审批、自动核算校验等结算流程，实现业财信息共享和合规管控，并通过与“资金池”进行数据对接，实现企业资金统一对外结算。

资金集中管理

▲ 资金集中管理

系统帮助集团企业打造资金集中管理平台，建立跨账户、跨单位、跨层级、跨区域的“资金池”，及时进行子企业资金的归集。企业可根据自身需求配置定时归集、按笔实时归集、固定留存归集等多种归集策略，并可根据不同的子账户自定义配置留存上限、上收方式、上收规则等归集规则。

内部存贷管理

▲ 内部存贷管理

系统将内部借款和融资担保纳入统一管理，建立起内部信贷银行，加强对集团内部户的账户管理、借存款管理、利息管理及内部授信管理，综合评估子企业借款风险及收益，提高企业资金风险管控力。

海外资金管理

▲ 海外资金管理

系统支持境外账户统一管理，包括境外账户的开销户申请、账户登记，可通过超级银企、SWIFT等方式，实现对银行账户的全球监控。在符合外汇管制的条件下，还可通过境外银企直联搭建境外资金池，按国家或地区进行资金集中，统筹管理和调度海外资金，实现企业海外资金的可视、可调、可控、可归集。

▲ 超级银企&超级票企

超级银企

超级银企是打通企业与银行资金数据的超级连接器，可基于多家金融机构和多种资金数据类型搭建数据接口模型，实现企业从银行获取账户余额、交易数据、电子回单、付款结果、工资代发结果以及企业推送银行支付指令的双向、有效、实时互通，拉通企业资金管理全生命周期的核心环节。

超级票企

超级票企依托多家金融机构和丰富的票据业务场景搭建数据接口模型，全面打通银企票据数据通道。系统贯穿企业票据管理全生命周期的核心环节，实现企业从银行获取票据信息以及企业推送票据开立、提示承兑、提示收票、背书、贴现、托收、质押指令的高效、实时互联，并可借助银企监控，及时掌握票据异常情况。

中兴新云司库业务系统

深入业务，多维提升

▲ 中兴新云司库业务系统

中兴新云司库业务系统是进一步强化资金职能、深入业务支持、支撑业务运作的资金信息系统，涵盖资金计划、投融资管理、供应链金融管理、票据管理等功能，可实现对企业传统资金管理系统的功能强化与高效联接，并向司库数字化系统提供海量数据，为司库数据的智能分析与决策支持奠定基础。

资金计划

▲ 资金计划

系统通过资金计划编制、实际执行、控制与分析，帮助企业实现资金全生命周期管理。系统支持多维度、多周期的资金计划编制，支持资金计划自动汇总与查询、维护，提供资金数据支撑与执行过程控制，并以资金编制和执行的有效分析，为后续资金管控与经营决策提供有力支持。

融资管理

▲ 融资管理

系统对融资和银行授信资源进行统一管理，帮助企业合理安排债务融资品种和期限结构，有效控制企业带息负债规模，帮助企业解决业务到期后未及时还本付息、影响征信，或者债务及时接续等问题。

投资管理

▲ 投资管理

系统为集团及其成员单位提供外部金融机构的存款、债券等投资理财的业务管理，支持申请、审批、登记、变更、废弃等操作，帮助企业用科学合理的投资策略来实现企业经济利益最大化，保证资金的有效运转。

票据管理

▲ 票据管理

企业借助司库业务系统可打造集团统一的“票据池”，实现票据开立、接收、背书、贴现、兑付的线上管理。系统通过与票据交易所、银行等机构系统的直联，能够实现票据信息的动态采集、可视监控和兑付预警，并将票据纳入资金计划管理，充分利用票据参与结算，提高票据使用效率。

供应链金融管理

企业可根据合作的银行、上下游的客商业务和资金需求等信息，利用中兴新云司库业务系统搭建供应链金融服务的信息平台，为产业链上下游提供优质高效的供应链金融服务，包括对上下游客商的信息管理、供应链金融信息管理、应付账款管理、到期付款管理等。