中兴新云司库管理解决方案：从顶层规划到实施方案，助力企业建设高水平司库体系
国务院国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（以下简称国资委1号文）明确了企业司库管理中涉及操作交易、运营管理、境外资金管理、战略决策四大层面共11项职能的建设要求，并对司库管理过程中容易出现的舞弊风险、资金合规性风险、资金流动性风险、金融市场风险提出管控要求。
国资委1号文对司库管理的要求
国资委1号文明确了中央企业司库体系建设的阶段目标与重点任务：
第一层次，对于司库建设尚在起步阶段的企业，要基本完成银行账户统一管理、付款管理、收款管理、银企直连、票据管理、电票直连、融资台账、投资台账，在2022年底前初步建成司库信息系统，将资金 “统起来、管起来”。
第二层次，对于司库体系建设已有基础的企业，要做好资金集中、融资统筹、资金预算、应收款项清收、票据池建设等工作，供应链金融、境外银企直连、融资管理能够完成基本建设。
第三层次，司库体系建设较为成熟的企业，需要建立集团统一的数据仓库，增强战略决策支持、经营活动分析、财务风险管控力度，向司库数字化转型迈进。
中兴新云司库管理解决方案
为充分落实政策要求，提升企业司库业务管理水平，满足风险防控需求，中兴新云提出司库管理解决方案：锚定企业司库战略定位，通过对企业司库管理水平的诊断、对标、分析，从组织、流程、制度、信息系统等方面构建集团司库管理体系。将司库业务职能划分为资金运营、资源管理、风险防控和战略决策四大核心模块，结合企业所处行业、发展阶段、资金管理特点，对账户管理、资金结算、资金集中等职能进行全业务、全流程规划，以司库管理带动产业链模式革新。
中兴新云司库管理体系建设框架
建设目标
突破原有资金管理范畴，以资金运营管理规范高效、金融资源管理精益有效、资金风险管控严格合规、战略决策支持可靠有力为建设目标。
管理定位
将司库体系定义为资金集约管控中心、金融资源协同中心、资本决策支持中心。通过资金集中管理、资金预算管理、资金结算管理实现资金集中和收支统一管理；通过债务融资管理、票据管理、借款担保管理管理企业内部授信使用，完成企业信用和金融资源的统筹调度；通过风险管理和资金分析实现战略决策支持。
4大核心模块，11大业务职能
以司库管理的目标定位为出发点，承接司库业务管理需求，将司库管理业务职能划分为资金运营、资源管理、风险防控和战略决策4大核心模块。结合企业所处行业、发展阶段、资金管理特点，对账户管理、资金结算、资金集中、票据管理、资金预算、境外资金管理、债务融资、应收账款、借款担保、供应链金融、战略决策等11项职能进行全业务、全流程规划，明确业务管理模式，深入业务全链条管理。
4大管理保障
明确司库管理模式，建立司库管理组织架构，划分内部职责界面，完善制度管理要点，优化、重构业务流程。
2项能力支持
利用IT技术和DT技术双轮驱动，实现信息集中可视、动态管理和资金统筹调度。
中兴新云司库管理体系建设路径
司库体系建设现状分析报告
中兴新云根据国资委1号文的政策要求，结合标杆企业司库建设领先实践，梳理司库体系建设评价标准体系，结合企业自身的发展阶段、规模、特点以及业务运营模式等关键因素，从系统建设标准、司库管理标准、数据质量标准三个层面，对企业司库体系建设进行现状调研及分析评估，帮助企业明晰发展定位，确立司库体系建设目标。
司库体系建设蓝图规划方案
依据中兴新云司库管理体系建设方法论，基于司库体系建设目标，明确集团司库定位；规划适用于集团的司库模式、组织、流程、制度等管理保障体系；针对资金运营、资源管理、风险防控、战略决策等四大核心业务模块进行顶层业务设计；规划集团司库信息化及司库数字化平台建设架构。
司库体系建设组织管理方案
帮助企业明确集团内部资金管理模式，根据资金管理模式搭建财资管理架构，划分内部管理职责及岗位边界。
司库体系建设流程管理方案
帮助企业梳理全级次、全业务职能司库管理流程，对于各流程所存在的痛点针对性提出优化提升方案，制定明晰的司库业务流程体系。
司库体系建设制度方案
建立完善、科学、合理、协同、高效的司库管理制度体系，为司库管理的日常运营、管理分析、监督考核等提供依据，充分保障司库管理的常态化规范运行。
司库体系建设系统设计方案
基于国资委1号文的核心职能要求，中兴新云融合IT+DT两大能力，将各项职能进行细分及重新架构，通过司库业务系统（前台）、司库管理系统（中台） 、司库数字化系统（后台）三类系统进行承载：
司库业务系统在前台承载金融服务及资金运作类业务，提供票据管理、企业投融资管理、资金计划编制、供应链金融等业务支持；
司库管理系统在中台承载资金管理类业务，通过与企业内部其他信息系统和外部金融机构进行数据联通，实现动态、高效的资金账户与结算管理、资金集中管理等；
司库数字化系统通过后台的数据汇聚与模型算法支持，进一步强化资金实时监控、风险防范能力，实现资金分析的场景化、动态化与智能化。
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